【第1篇】對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告怎么寫1700字
對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告
隨著20**年我國(guó)金融業(yè)的全面對(duì)外開放，外資銀行的步步入侵，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)作為高利潤(rùn)、高增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)，漸已成為中外金融機(jī)構(gòu)搶奪客戶的利器。未來將是我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)高速發(fā)展的階段，一場(chǎng)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的變革正在向縱深推進(jìn)。正因?yàn)槿绱?，為了及早了解和掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)，以應(yīng)對(duì)國(guó)內(nèi)外同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的需要，我們對(duì)當(dāng)前商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行了市場(chǎng)調(diào)查。
據(jù)調(diào)查，各商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展雖然具備了一定的條件和基礎(chǔ)，但在產(chǎn)品、宣傳、營(yíng)銷、人員等方面仍受到制約，并存在著相關(guān)的一些問題。
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在的問題
1、思想認(rèn)識(shí)有偏面性。根據(jù)二八定律法則，大部分人認(rèn)為個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷就是對(duì)20%的客戶營(yíng)銷。的確，從客戶貢獻(xiàn)度來確定戰(zhàn)略重點(diǎn)和分配銀行資源，這無疑是銀行集約化、精細(xì)化經(jīng)營(yíng)的明智選擇。但銀行要由經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品向經(jīng)營(yíng)服務(wù)、品牌、文化方面發(fā)展，就不能對(duì)低端客戶“一放了之”、“一棄了之”。誰又能保證得了今天那80%的客戶不會(huì)是明天那20%的客戶。應(yīng)該盡量的多了解客戶的個(gè)人信息，對(duì)于一些有潛力可挖的`客戶要盡力向他們推介新的金融產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的經(jīng)營(yíng)服務(wù)理念，以期搶得營(yíng)銷的先機(jī)。
2、理財(cái)產(chǎn)品過于單一。盡管商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新不斷，但與市民的理財(cái)意愿還有一定差距。究其原因，是理財(cái)產(chǎn)品過于單一，同質(zhì)性較大，缺乏一攬子的理財(cái)產(chǎn)品。且老百姓已不再滿足于一家金融企業(yè)提供的單一品牌的服務(wù)與產(chǎn)品，需要的是市場(chǎng)上最合適自己的各種類型、各種品牌的金融服務(wù)與產(chǎn)品組合。
3、新產(chǎn)品宣傳和培訓(xùn)不到位。在新的理財(cái)產(chǎn)品推出同時(shí)，經(jīng)常會(huì)忽略對(duì)內(nèi)部人員的宣傳，造成只有具體負(fù)責(zé)銷售的相關(guān)部門了解該理財(cái)產(chǎn)品的情況，其他部門則知之甚少。且宣傳的方式還停留在橫幅、告示牌、印刷材料等傳統(tǒng)介質(zhì)上。另外，基層一線人員普遍缺少理財(cái)專業(yè)知識(shí)，在銷售新理財(cái)產(chǎn)品時(shí)又缺乏對(duì)這些人員的培訓(xùn)，造成一線人員在宣傳營(yíng)銷時(shí)只能簡(jiǎn)單根據(jù)宣傳材料照本宣科，根本談不上銷售理財(cái)產(chǎn)品所需要的專業(yè)要求。
4、客戶經(jīng)理缺乏綜合素質(zhì)。銀行的大多數(shù)客戶經(jīng)理只具有銀行會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄或信貸等某一方面的工作經(jīng)驗(yàn)，在專業(yè)技能和營(yíng)銷技巧上很難適應(yīng)客戶經(jīng)理內(nèi)在質(zhì)的要求。隨著客戶的日趨成熟，由被動(dòng)接受銀行轉(zhuǎn)變?yōu)閾駜?yōu)選擇銀行，他們對(duì)金融服務(wù)的要求越來越高，沒有良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能，沒有一定的公關(guān)營(yíng)銷能力，根本無法適應(yīng)客戶、市場(chǎng)和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的需要。
二、對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的建議
針對(duì)當(dāng)前個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題，以及同業(yè)行處的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提出以下幾個(gè)建議僅供參考。
1、加快客戶細(xì)分。開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，必須對(duì)客戶群體進(jìn)行細(xì)分，壓濾機(jī)濾布在此基礎(chǔ)上確定銀行的目標(biāo)客戶群，并采取差異化的分層服務(wù)方式。根據(jù)我國(guó)實(shí)際，通過對(duì)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、年齡階段、所在區(qū)域三個(gè)方面進(jìn)行細(xì)分后，銀行可把中高收入、中青年、住所區(qū)域較好的等有潛力的客戶確定為目標(biāo)客戶群體，對(duì)其可進(jìn)行一對(duì)一的個(gè)性化服務(wù)形式，而其他客戶一般以柜臺(tái)及自助設(shè)備服務(wù)為主。
2、提供最佳的理財(cái)服務(wù)。根據(jù)客戶需求，在實(shí)現(xiàn)個(gè)人金融資產(chǎn)流動(dòng)性、安全性和盈利性的前提下，應(yīng)根據(jù)不同客戶的需求為客戶量身定做設(shè)計(jì)綜合理財(cái)方案，即在現(xiàn)有理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)基金、分紅類型的保險(xiǎn)及購(gòu)買國(guó)債等投資的最佳組合咨詢，以期為客戶帶來更高的收益。
3、加大新產(chǎn)品的宣傳和培訓(xùn)。在銷售新的理財(cái)產(chǎn)品之前，應(yīng)做好前期的籌備工作，指定專業(yè)人士就具體理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)宣傳營(yíng)銷方案，方案中應(yīng)針對(duì)不同客戶提出不同營(yíng)銷策略，力求在實(shí)際工作中能切實(shí)可行。并加大對(duì)基層一線人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，定期組織員工學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)策劃、投資、保險(xiǎn)等各種理財(cái)基本課程。在內(nèi)部人才有限的情況下，可聘請(qǐng)外部專業(yè)人士來強(qiáng)化培訓(xùn)。
4、培養(yǎng)復(fù)合型的客戶經(jīng)理。作為聯(lián)系銀行與客戶之間的橋梁，銀行產(chǎn)品的營(yíng)銷人，商業(yè)銀行應(yīng)加大加快對(duì)客戶經(jīng)理的培養(yǎng)力度和速度，提升客戶經(jīng)理的整體素質(zhì)，在熟悉理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，還要求精通會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄、信貸和法律等方面的相關(guān)知識(shí)，并通過對(duì)客戶優(yōu)質(zhì)的系列貼心服務(wù)，來提高對(duì)銀行的滿意度，培養(yǎng)自己忠實(shí)的客戶群體，樹立商業(yè)銀行良好的品牌服務(wù)形象。
寫報(bào)告經(jīng)驗(yàn)74人覺得有用
做一份關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告，得從頭到尾好好琢磨一番。這類報(bào)告，開頭部分要把背景講清楚，為什么要做這項(xiàng)調(diào)查，目的得明確，要是開頭就含糊其辭，后面的內(nèi)容就可能跑偏。比如，你可以寫現(xiàn)在人們?cè)絹碓阶⒅乩碡?cái)，市場(chǎng)上各種理財(cái)產(chǎn)品琳瑯滿目，但具體哪個(gè)產(chǎn)品更適合大眾，這需要搞清楚。
接著，就得收集資料了?？梢酝ㄟ^問卷調(diào)查、訪談客戶、分析歷史數(shù)據(jù)等方式獲取信息。這里有個(gè)小細(xì)節(jié)要注意，有些調(diào)查表設(shè)計(jì)得不夠科學(xué)，問題問得模棱兩可，這樣收集來的數(shù)據(jù)可能就沒什么價(jià)值。而且在訪談時(shí)，提問方式也很關(guān)鍵，如果問得太直接，對(duì)方可能不愿意回答，所以得想辦法讓對(duì)方放松下來，說真話。
整理數(shù)據(jù)的時(shí)候，最好能用圖表展示出來，這樣直觀一些。不過，有時(shí)候表格里的數(shù)據(jù)太多太雜，看起來眼花繚亂，這時(shí)候就需要提煉重點(diǎn)，把最關(guān)鍵的信息凸顯出來。比如，通過數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)，大部分用戶更傾向于選擇低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品，這個(gè)結(jié)論就得重點(diǎn)突出。
然后就是分析階段了?？梢愿鶕?jù)數(shù)據(jù)提出假設(shè)，比如“年輕群體更喜歡線上理財(cái)平臺(tái)”。接著要驗(yàn)證這個(gè)假設(shè)是否成立，這就得結(jié)合其他數(shù)據(jù)進(jìn)一步分析。有時(shí)候分析過程中會(huì)遇到一些矛盾的地方，比如一部分?jǐn)?shù)據(jù)顯示年輕人確實(shí)偏好線上平臺(tái)，但另一部分又顯示他們更信賴銀行的傳統(tǒng)服務(wù)，這種情況下就得仔細(xì)排查原因，可能是樣本選取的問題，也可能是因?yàn)檎{(diào)查方法存在偏差。
小編友情提醒：
撰寫報(bào)告的時(shí)候，語言要簡(jiǎn)潔明了，盡量避免長(zhǎng)篇大論。比如提到某個(gè)趨勢(shì)時(shí)，可以直接用一句話概括，像是“當(dāng)前市場(chǎng)更偏向穩(wěn)健型投資策略”，而不是繞來繞去說一堆沒必要的東西。當(dāng)然，寫報(bào)告的時(shí)候也得注意格式，標(biāo)題、正文、附錄都要有條理，不然看的人會(huì)一頭霧水。
書寫注意事項(xiàng)：
報(bào)告完成后，最好找?guī)讉€(gè)同事幫忙看看，聽聽他們的意見。有時(shí)候自己寫的東西，自己看不出來問題，別人一眼就能看出毛病。不過，找人幫忙審閱的時(shí)候，得提前說好，別讓人家花太多時(shí)間，畢竟人家也有自己的事情要忙。
【第2篇】個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告怎么寫950字
為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對(duì)____年以來的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：
一、 人員配備情況
為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、 銷售流程
支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》)，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額超過100萬的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
____年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計(jì)劃
支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證銀行蕪湖支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
寫報(bào)告經(jīng)驗(yàn)71人覺得有用
撰寫一份個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的自查報(bào)告，重點(diǎn)在于真實(shí)反映情況，既不能夸大也不能隱瞞。開頭部分得先說明背景，比如最近監(jiān)管部門強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)內(nèi)控管理，所以這次自查顯得尤為重要。接著就要梳理一下這段時(shí)間以來，個(gè)人在理財(cái)業(yè)務(wù)上的具體操作流程，包括客戶資料審核、資金流向跟蹤等方面的工作內(nèi)容。
在描述工作流程的時(shí)候，要特別留意細(xì)節(jié)，因?yàn)檫@是證明工作認(rèn)真與否的關(guān)鍵點(diǎn)。比如，對(duì)于每一筆交易，是否都按規(guī)定進(jìn)行了雙人復(fù)核？有沒有嚴(yán)格按照利率政策執(zhí)行？這些都需要一一列出。記得附上相關(guān)的文件編號(hào)和日期，這樣能讓報(bào)告更有說服力。當(dāng)然，在敘述過程中，偶爾會(huì)出現(xiàn)一些小疏忽，像把某份合同的簽署時(shí)間記錯(cuò)了一兩天，這種小事其實(shí)沒什么大不了的，只要能及時(shí)修正就好。
接下來，談?wù)動(dòng)龅降膯栴}及解決辦法。這部分需要結(jié)合實(shí)際案例來展開，比如曾遇到過客戶提供的收入證明不太齊全的情況，當(dāng)時(shí)是怎么溝通協(xié)調(diào)的，最終又是如何補(bǔ)齊材料的。這里要注意的是，解決問題的方法要顯得合理且可行，不能只是空談理論。有時(shí)候?yàn)榱粟s進(jìn)度，可能會(huì)忽略了一些必要的步驟，比如說在審核客戶資質(zhì)時(shí)，可能沒有完全按照規(guī)定的表格逐項(xiàng)檢查，事后想起來確實(shí)有些欠妥，但這并不影響大局，畢竟目的是為了提高效率嘛。
再來說說下一步計(jì)劃吧。既然已經(jīng)完成了自查，那么接下來就是鞏固成果了?？梢詮募訌?qiáng)員工培訓(xùn)入手，定期組織大家學(xué)習(xí)最新的金融法規(guī)，確保每個(gè)人都能夠熟練掌握。另外，也可以考慮引入更先進(jìn)的系統(tǒng)來輔助管理工作，比如利用大數(shù)據(jù)技術(shù)分析潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，這樣既能減輕工作負(fù)擔(dān)，也能提升整體服務(wù)質(zhì)量。不過，有時(shí)候由于預(yù)算限制，可能沒辦法立刻實(shí)現(xiàn)所有設(shè)想，這需要管理層綜合考量各種因素后做出決定。
小編友情提醒：
別忘了回顧一下整個(gè)自查過程中的心得體會(huì)。雖然這不是單純的心得體會(huì)報(bào)告，但適當(dāng)表達(dá)一下自己的感悟還是很有必要的。比如，通過這次自查，深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，也意識(shí)到自身在某些方面的不足之處。希望未來能夠在實(shí)踐中不斷改進(jìn)，爭(zhēng)取做到更加完善。
【第3篇】銀行專職理財(cái)經(jīng)理2025年個(gè)人工作述職報(bào)告怎么寫850字
銀行專職理財(cái)經(jīng)理____年個(gè)人工作述職報(bào)告
____年我幸運(yùn)的到了一個(gè)新的工作崗位，脫離了原來的會(huì)計(jì)崗位，成了一名專職的理財(cái)經(jīng)理。更幸運(yùn)的是，我們行長(zhǎng)對(duì)個(gè)金非常重視，對(duì)理財(cái)?shù)睦斫夥浅Ｓ星罢靶裕岳碡?cái)經(jīng)理的考核真的是以客戶為導(dǎo)向，而不是以產(chǎn)品為導(dǎo)向。所以，在看到好多客戶經(jīng)理說產(chǎn)品任務(wù)指標(biāo)的壓力與以客戶為中心的沖
突時(shí)，我時(shí)常感到很慶幸。新的工作崗位，開闊了我的視野，同時(shí)也給了我很多壓力。一是來自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長(zhǎng)，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來自工作的壓力，工作分兩方面，一是內(nèi)部外部的培訓(xùn)，對(duì)于不愛在公共場(chǎng)合講話的我是一個(gè)挑戰(zhàn)，再加上其他同事在語言方面都特別擅長(zhǎng)，更是對(duì)我造成不小的壓力。另一方面是專業(yè)知識(shí)，目前來說，理財(cái)不僅僅是資產(chǎn)的配置，而且還有針對(duì)市場(chǎng)的不同形勢(shì)所給予的客戶的適時(shí)的建議，才能贏得客戶的信任。這方面說起來容易，要做好是非常不容易的，要靠長(zhǎng)時(shí)間的知識(shí)積累。在____，盡量做到了變壓力為動(dòng)力，不斷思考工作方法，工作算初步打開了局面。
在____，參加了周末版的cfp學(xué)習(xí)班，聆聽到知識(shí)淵博的老師的細(xì)心講解，使自已的對(duì)專業(yè)了解的更深入，連續(xù)幾個(gè)月周末的學(xué)習(xí)，擠掉了很多與孩子相處的時(shí)間，也花了不少銀子，最后過了四門，算是個(gè)不圓滿的結(jié)局，當(dāng)初最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡(jiǎn)直把人當(dāng)成計(jì)算機(jī)來考了，大量的計(jì)算，讓我非常反感。態(tài)度決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果，結(jié)果就栽到了福利上。
大家可能都聽到過鷹的故事，到了一定年齡，長(zhǎng)長(zhǎng)的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來的喙，啄掉原來的羽毛，重新長(zhǎng)出新的來獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來的缺陷也要漸漸啄去，就像對(duì)于木桶來說，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人，只能改變自己了。
在____，雖然有了進(jìn)步，但還有好多不足，尤其是工作的計(jì)劃性，執(zhí)行性，與人溝通的能力上，以及其他等等，還需要在10年繼續(xù)努力。
寫報(bào)告經(jīng)驗(yàn)73人覺得有用
述職報(bào)告，說起來簡(jiǎn)單，做起來還真不容易。特別是像我們這種銀行專職理財(cái)經(jīng)理，平時(shí)接觸的客戶多，業(yè)務(wù)量大，每天都在處理各種各樣的事情，到了年底寫述職報(bào)告，就更是頭大了。不過，要想寫好這份報(bào)告，也不是沒有章法可循。
報(bào)告開頭這部分，得先把這一年的工作概況寫出來。比如，這一年里總共服務(wù)了多少客戶，管理了多少資金，幫客戶賺了多少收益之類的。數(shù)字最好具體點(diǎn)，這樣顯得真實(shí)可信。當(dāng)然，也不能光堆砌數(shù)字，還得稍微帶點(diǎn)分析，說說這些成績(jī)是怎么來的，是靠什么方法做到的。這里頭有個(gè)小技巧，就是要把重點(diǎn)放在自己的專業(yè)能力上，比如通過哪些金融產(chǎn)品組合，實(shí)現(xiàn)了客戶的財(cái)富增值目標(biāo)。要是沒注意到這一點(diǎn)，可能就會(huì)顯得很空洞，像是走過場(chǎng)一樣。
接著就要談一談工作中遇到的問題了。每個(gè)理財(cái)經(jīng)理都會(huì)有難題，關(guān)鍵是怎么解決。比如，有客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品不太理解，這時(shí)候就需要耐心講解，用通俗易懂的話把復(fù)雜的概念講清楚。還有些時(shí)候，市場(chǎng)波動(dòng)比較大，客戶心里著急，這就需要理財(cái)經(jīng)理及時(shí)安撫情緒，給出合理的建議。其實(shí)，這些問題看起來挺麻煩，但只要心態(tài)好，辦法總比困難多。要是覺得寫這部分的時(shí)候有點(diǎn)卡殼，不妨回想一下自己是怎么應(yīng)對(duì)這些情況的，把當(dāng)時(shí)的思路記錄下來，這樣寫起來就不會(huì)那么費(fèi)勁了。
再往后，就得談?wù)剬?duì)未來工作的規(guī)劃了。既然是述職報(bào)告，總不能只盯著過去的成績(jī)，還得展望一下未來才行。可以寫寫接下來打算加強(qiáng)哪方面的學(xué)習(xí)，比如深入研究某些新型投資工具，提高自己的專業(yè)水平。也可以提到希望提升服務(wù)質(zhì)量，更好地滿足客戶需求。不過，這個(gè)地方很容易寫得太空泛，比如老說“爭(zhēng)取做得更好”，這樣的話聽多了難免讓人覺得敷衍。所以，建議具體一點(diǎn)，比如說想?yún)⒓幽硞€(gè)培訓(xùn)課程，或者計(jì)劃每月定期跟客戶進(jìn)行一次深度交流，這樣才能顯得更有誠(chéng)意。
小編友情提醒：
別忘了把整個(gè)報(bào)告梳理一遍，看看有沒有遺漏的地方。有時(shí)候?qū)懼鴮懼赡軙?huì)忘記提一些重要的事項(xiàng)。比如某次特別成功的案例，或者是某個(gè)值得借鑒的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。如果發(fā)現(xiàn)這樣的疏漏，趕緊補(bǔ)上去。另外，寫完之后最好找同事幫忙看看，聽聽他們的意見。畢竟旁觀者清，他們可能會(huì)發(fā)現(xiàn)一些你自己沒注意到的小問題。當(dāng)然了，要是覺得麻煩，也可以自己多讀幾遍，仔細(xì)檢查一下有沒有語句不通順或者表述不清楚的地方。
【第4篇】銀行理財(cái)客戶經(jīng)理的個(gè)人述職報(bào)告怎么寫1050字
有關(guān)銀行理財(cái)客戶經(jīng)理的個(gè)人述職報(bào)告
當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo): 基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。
理財(cái)客戶新增戶，完成111%。 貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。 貸記卡
金融頻道申請(qǐng)認(rèn)證！ 財(cái)富值雙倍 檢索優(yōu)先 專屬展現(xiàn) 同行交流
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
xx年8月通過了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷新客戶
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的.理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
三、____年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
寫報(bào)告經(jīng)驗(yàn)97人覺得有用
作為一名銀行理財(cái)客戶經(jīng)理，寫好述職報(bào)告至關(guān)重要。這不僅是為了向上級(jí)展示自己的工作成果，也是對(duì)自己工作的一次梳理。述職報(bào)告不同于工作總結(jié)，它更強(qiáng)調(diào)個(gè)人在工作中扮演的角色以及取得的成績(jī)，同時(shí)也需要提到一些不足之處。
先說報(bào)告的開頭部分，得開門見山地介紹自己這段時(shí)間的主要職責(zé)。比如你可以這樣寫：“上半年我主要負(fù)責(zé)高端客戶的理財(cái)規(guī)劃，同時(shí)協(xié)助團(tuán)隊(duì)完成季度目標(biāo)?！边@里需要注意的是，職責(zé)描述要具體，不能太籠統(tǒng)，像是“負(fù)責(zé)客戶服務(wù)”這種話就顯得模糊不清。另外，如果能提到具體的項(xiàng)目或者數(shù)字會(huì)更好，比如說“協(xié)助團(tuán)隊(duì)完成了200萬以上的銷售額”。
接著講到業(yè)績(jī)部分，這是報(bào)告的核心?？梢杂脦讉€(gè)小點(diǎn)來羅列成績(jī)，比如“成功為五位vip客戶提供定制化理財(cái)產(chǎn)品方案，其中三位客戶資產(chǎn)增值超過20%?！边@里有一個(gè)小技巧，就是盡量用數(shù)據(jù)說話，因?yàn)閿?shù)據(jù)更有說服力。不過有時(shí)候可能會(huì)忘記標(biāo)注具體的時(shí)間范圍，這就容易讓人搞不清楚是在哪個(gè)時(shí)間段內(nèi)達(dá)成的業(yè)績(jī)。
在提到工作中的挑戰(zhàn)時(shí)，可以稍微詳細(xì)一點(diǎn)，但不要太過負(fù)面。比如可以寫：“在面對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)較大的情況下，我們團(tuán)隊(duì)調(diào)整策略，最終確保了客戶的資金安全。”這樣的表述既承認(rèn)了困難的存在，又突出了解決問題的能力。只是偶爾會(huì)出現(xiàn)語句稍顯啰嗦的情況，像是“在這樣的環(huán)境之下，我們采取了一些措施，這些措施起到了一定的作用?！?/p>
至于未來的工作計(jì)劃，這部分可以簡(jiǎn)略些。比如可以說：“接下來將繼續(xù)深化與現(xiàn)有客戶的合作關(guān)系，并探索更多潛在客戶資源?！辈贿^有時(shí)候可能會(huì)遺漏掉關(guān)鍵細(xì)節(jié)，例如沒有明確指出具體的目標(biāo)數(shù)字或預(yù)期效果。
最后別忘了附上一些輔助材料，如客戶反饋表、產(chǎn)品銷售記錄等。這些東西雖然不是正文的一部分，但對(duì)于完整呈現(xiàn)你的工作情況很有幫助。只是有時(shí)候可能會(huì)忘記檢查這些附件是否齊全，導(dǎo)致提交時(shí)才發(fā)現(xiàn)缺了幾份重要的表格。
【第5篇】商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)報(bào)告怎么寫2850字
商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)報(bào)告
[摘 要]本文在介紹我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，分析了目前商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的一些問題，如理財(cái)產(chǎn)品雷同、風(fēng)險(xiǎn)揭示不足、缺乏優(yōu)秀的理財(cái)師等，并針對(duì)這些問題提出了相應(yīng)的對(duì)策建議。
[關(guān)鍵詞]商業(yè)銀行 個(gè)人理財(cái) 風(fēng)險(xiǎn)管理
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運(yùn)用各種金融知識(shí)，專業(yè)技術(shù)以及廣泛的資金信用等專業(yè)優(yōu)勢(shì)，根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況和具體要求，為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。
一、我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
近年來，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和居民財(cái)富的日益積累，越來越多的人希望自己的資產(chǎn)能夠保值增值，希望得到專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。與此同時(shí)，我國(guó)商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)也得到了迅速發(fā)展，個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品不斷豐富。據(jù)統(tǒng)計(jì)，____年商業(yè)銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行了1302只，外幣理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行了1760只，均遠(yuǎn)超過____年的水平，呈現(xiàn)出爆發(fā)性的增長(zhǎng)。____年上半年，伴隨著資本市場(chǎng)的深幅回調(diào)，基金、券商集合理財(cái)產(chǎn)品遭遇重創(chuàng)。盡管商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)在4月份經(jīng)歷了較為嚴(yán)厲的“監(jiān)管風(fēng)暴”，但憑借其穩(wěn)健、多樣化等優(yōu)勢(shì)，受到投資者的追捧，成為資本市場(chǎng)弱勢(shì)下的資金避風(fēng)港。銀行理財(cái)產(chǎn)品在____年上半年取得快速發(fā)展，共有53家商業(yè)銀行發(fā)行了2165款理財(cái)產(chǎn)品，其中40家中資銀行發(fā)行了1780款產(chǎn)品，10家外資銀行發(fā)行了385款產(chǎn)品。
今年上半年，銀行理財(cái)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出以下幾個(gè)特點(diǎn)：1．受人民幣兌美元持續(xù)升值的影響，人民幣理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)占比不斷增加，達(dá)到60.8%，美元理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)占比不斷下降，為19.6%，其它幣種的理財(cái)產(chǎn)品合計(jì)占比與美元產(chǎn)品相當(dāng)。2．由于cpi居高不下、通脹壓力加大、資本市場(chǎng)持續(xù)低迷，短期人民幣理財(cái)產(chǎn)品受投資者青睞，6個(gè)月期以內(nèi)產(chǎn)品市場(chǎng)占比55.9%，成為市場(chǎng)主流產(chǎn)品，尤其是穩(wěn)健型的短期銀行理財(cái)產(chǎn)品受到投資者的熱烈追捧。3．信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品不斷升溫，產(chǎn)品發(fā)行數(shù)與市場(chǎng)占比持續(xù)上升；而由于a股市場(chǎng)大幅調(diào)整，新股申購(gòu)類理財(cái)產(chǎn)品在短暫延續(xù)了去年的輝煌之后出現(xiàn)大幅萎縮，到 5、6 月份幾近消失。4.qdii理財(cái)產(chǎn)品遭遇資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，在指責(zé)聲中艱難前行；結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)歷了年初的零收益事件之后，在第二季度逐步走出陰影。
二、我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題
雖然國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)近年來有了長(zhǎng)足發(fā)展，但是與國(guó)外銀行理財(cái)業(yè)務(wù)相比，無論從規(guī)模上還是從內(nèi)容上都差距甚遠(yuǎn)，存在不少問題。
（一）理財(cái)產(chǎn)品雷同，產(chǎn)品設(shè)計(jì)管理機(jī)制不健全
目前國(guó)內(nèi)各家銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品雖然名目眾多，但實(shí)質(zhì)上大同小異，互相效仿，沒有本質(zhì)上的差別，銀行理財(cái)服務(wù)實(shí)質(zhì)性內(nèi)容少，產(chǎn)品整體技術(shù)含量較低。一些商業(yè)銀行在設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)沒有充分考慮客戶利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，沒有從資產(chǎn)配置的角度進(jìn)行產(chǎn)品開發(fā)和投資組合設(shè)計(jì)，沒有應(yīng)用科學(xué)合理的測(cè)算方法預(yù)測(cè)理財(cái)投資組合的收益率，沒有設(shè)置相應(yīng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)和有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系。
（二）專業(yè)人才缺乏
商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)綜合性業(yè)務(wù)，政策性強(qiáng)、涉及面廣、服務(wù)要求高，要求理財(cái)師具備較高的素質(zhì)。一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師需要全面了解理財(cái)產(chǎn)品的各項(xiàng)功能，熟練掌握證券、銀行、保險(xiǎn)、法律、稅收、財(cái)務(wù)等多方面知識(shí)，具備豐富實(shí)踐操作經(jīng)驗(yàn)，并有良好的交際和組織協(xié)調(diào)能力。但是國(guó)內(nèi)銀行普遍缺乏高素質(zhì)的優(yōu)秀理財(cái)人員，一些理財(cái)人員自身缺乏必要的專業(yè)知識(shí)、行業(yè)知識(shí)和管理能力，對(duì)所從事業(yè)務(wù)有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章也不了解，對(duì)所推介產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性認(rèn)識(shí)不足，造成了銷售行為的不規(guī)范。
（三）產(chǎn)品宣傳中風(fēng)險(xiǎn)揭示不足，客戶評(píng)估工作欠缺
一些商業(yè)銀行在推銷理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候風(fēng)險(xiǎn)揭示不足，沒有以醒目、通俗的文字進(jìn)行表達(dá)，過分強(qiáng)調(diào)預(yù)期收益率，追求銷售業(yè)績(jī)。一些商業(yè)銀行在為客戶提供理財(cái)服務(wù)時(shí)沒有對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)估，或隨意評(píng)估。對(duì)客戶的投資目的、財(cái)務(wù)狀況、以及風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力了解不深，導(dǎo)致客戶購(gòu)買了并不適合的理財(cái)產(chǎn)品，造成了客戶的損失。
（四）科技支撐力度不足
以計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)和通迅技術(shù)為中心的金融電子化是理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的技術(shù)依托。目前我國(guó)商業(yè)銀行技術(shù)服務(wù)手段落后，通迅網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)應(yīng)用軟件配套能力差，科技化程度低，大多數(shù)商業(yè)銀行還在以宣傳圖表、資料、計(jì)算器等簡(jiǎn)單工具為主，缺少專門為客戶設(shè)計(jì)的電腦軟件，以及提供必要的查詢和市場(chǎng)資訊服務(wù)，更談不上為客戶做理財(cái)分析、調(diào)查、量身定做理財(cái)目標(biāo)和計(jì)劃等。
三、發(fā)展我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的思路
我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)還處于新興階段，龐大并持續(xù)增長(zhǎng)的個(gè)人金融資產(chǎn)，為我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)提供了充分的物質(zhì)基礎(chǔ)，市場(chǎng)前景十分廣闊。
（一）加快理財(cái)產(chǎn)品的創(chuàng)新
隨著社會(huì)不同經(jīng)濟(jì)主體對(duì)金融服務(wù)需求的多樣化，以及銀行間競(jìng)爭(zhēng)的加劇，要求商業(yè)銀行不斷推出有市場(chǎng)特色、有效益的新產(chǎn)品。商業(yè)銀行應(yīng)積極與證券、保險(xiǎn)、信托等非銀行金融機(jī)構(gòu)合作，努力發(fā)展交叉性金融業(yè)務(wù)，不斷推進(jìn)產(chǎn)品整合、開發(fā)能力，加快個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。商業(yè)銀行應(yīng)建立完備的客戶信息系統(tǒng)平臺(tái)，細(xì)分客戶層次，對(duì)不同層次的客戶設(shè)計(jì)不同的理財(cái)產(chǎn)品與投資方案，提供有針對(duì)性的、差別化的產(chǎn)品和服務(wù)，滿足不同層次客戶的需求。
（二）個(gè)人理財(cái)服務(wù)的改進(jìn)
個(gè)人理財(cái)服務(wù)的質(zhì)量對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的開展至關(guān)重要。中資銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)以客戶為中心，理財(cái)師要幫助客戶分析自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)，詳細(xì)了解客戶的.財(cái)務(wù)狀況及其它各方面的投資需求，向客戶傳達(dá)正確的理財(cái)觀念和方法，推薦適合的理財(cái)產(chǎn)品。除此之外，理財(cái)師應(yīng)定期訪問客戶，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)需求的變化及時(shí)調(diào)整服務(wù)內(nèi)容。商業(yè)銀行應(yīng)定期為客戶寄送理財(cái)明細(xì)，便于客戶隨時(shí)了解自己的資產(chǎn)負(fù)債狀況、可運(yùn)用的資金、盈虧情況等，讓客戶感受到貼心的人性化服務(wù)。一旦成為銀行的貴賓級(jí)客戶，要能享受銀行一些特別的優(yōu)惠服務(wù)，比如房屋按揭優(yōu)惠利率、信用卡消費(fèi)打折、外匯兌換優(yōu)惠等。
（三）建立完整的信息披露機(jī)制，完善風(fēng)險(xiǎn)管理
商業(yè)銀行在設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品、宣傳銷售理財(cái)產(chǎn)品、投資及后續(xù)服務(wù)等環(huán)節(jié)應(yīng)建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，及時(shí)向客戶充分披露相關(guān)信息。監(jiān)管部門應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管，要求理財(cái)人員在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)要向投資者完整、準(zhǔn)備、詳盡地揭示每個(gè)產(chǎn)品內(nèi)在的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，讓客戶了解產(chǎn)品的操作方式和風(fēng)險(xiǎn)度。對(duì)那些在理財(cái)產(chǎn)品的宣傳中沒有進(jìn)行充分、明確的風(fēng)險(xiǎn)提示的商業(yè)銀行進(jìn)行一定的處罰。
（四）增加科技投入，培養(yǎng)高素質(zhì)人才
各商業(yè)銀行應(yīng)在充分利用現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)等設(shè)備的基礎(chǔ)上，加大資金投入力度，加快計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、相關(guān)軟件建設(shè)。開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，人才隊(duì)伍的建設(shè)是關(guān)鍵，要重視和培養(yǎng)理財(cái)業(yè)務(wù)的高素質(zhì)人才，建立相應(yīng)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度。銀行要對(duì)現(xiàn)有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員加強(qiáng)培訓(xùn)，鼓勵(lì)員工學(xué)習(xí)進(jìn)修，提高員工的從業(yè)素質(zhì)，培養(yǎng)一支專業(yè)的理財(cái)隊(duì)伍。
參考文獻(xiàn)
喻強(qiáng)，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)新趨勢(shì)[j]，中國(guó)金融，____（21）
銀監(jiān)會(huì)，銀監(jiān)會(huì)通報(bào)部分商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品存在問題
[3]西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所，____年上半年商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品報(bào)告
寫報(bào)告經(jīng)驗(yàn)18人覺得有用
商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)報(bào)告的撰寫，說起來也不算復(fù)雜，但要寫得讓人眼前一亮，確實(shí)得下點(diǎn)功夫。這報(bào)告，主要就是要把客戶的財(cái)務(wù)狀況梳理清楚，還得給未來的投資方向提些建議。開頭，先得有個(gè)簡(jiǎn)短的概述，把客戶的基本情況介紹一下，像是年齡啦、職業(yè)背景啦、家庭構(gòu)成之類的。這部分要是寫得太啰嗦，反而會(huì)顯得沒重點(diǎn)。
接著就該分析客戶的資產(chǎn)狀況了，這里頭包括流動(dòng)資產(chǎn)、固定資產(chǎn)還有負(fù)債情況。流動(dòng)資產(chǎn)這一塊，現(xiàn)金、存款、基金什么的都要列出來，最好還能附上近期的市場(chǎng)表現(xiàn)。固定資產(chǎn)的話，房產(chǎn)、車子之類的也得詳細(xì)記錄。負(fù)債部分，得把房貸、車貸都算進(jìn)去，不能遺漏。寫的時(shí)候，數(shù)字最好精確到個(gè)位數(shù)，這樣顯得專業(yè)。
建議部分是重頭戲，得結(jié)合客戶的實(shí)際情況來提。比如，如果客戶年紀(jì)輕輕，收入穩(wěn)定，就可以建議多配置一些股票型基金，風(fēng)險(xiǎn)高一點(diǎn)但收益也可能不錯(cuò)。要是客戶已經(jīng)退休，那穩(wěn)健型的投資產(chǎn)品可能更適合，像國(guó)債或者銀行理財(cái)產(chǎn)品。不過這里頭要注意，千萬別把風(fēng)險(xiǎn)提示寫得太模糊，得讓客戶明白每種產(chǎn)品的利弊。
寫報(bào)告的時(shí)候，格式也不能馬虎。每個(gè)部分之間最好留點(diǎn)空行，這樣看起來清爽。字體大小也得統(tǒng)一，要是前面用宋體，后面突然換成楷體，就會(huì)顯得很不專業(yè)。另外，報(bào)告里的數(shù)據(jù)更新要及時(shí)，特別是涉及到市場(chǎng)行情的部分，過時(shí)的信息會(huì)讓客戶對(duì)你的信任度大打折扣。
有時(shí)候，寫報(bào)告難免會(huì)有疏漏的地方，比如忘了核對(duì)某個(gè)數(shù)據(jù)，或者在描述某項(xiàng)投資產(chǎn)品時(shí)措辭不當(dāng)。這就需要寫完之后仔細(xì)檢查幾遍，最好能找同事幫忙看看，畢竟旁觀者清嘛。要是條件允許，還可以請(qǐng)教一下有經(jīng)驗(yàn)的老員工，聽聽他們的意見。
【第6篇】銀理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作述職報(bào)告怎么寫850字
銀理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作述職報(bào)告
____年我幸運(yùn)的到了一個(gè)新的工作崗位，脫離了原來的會(huì)計(jì)崗位，成了一名專職的理財(cái)經(jīng)理。更幸運(yùn)的是，我們行長(zhǎng)對(duì)個(gè)金非常重視，對(duì)理財(cái)?shù)睦斫夥浅Ｓ星罢靶?，所以理?cái)經(jīng)理的考核真的是以客戶為導(dǎo)向，而不是以產(chǎn)品為導(dǎo)向。所以，在看到好多客戶經(jīng)理說產(chǎn)品任務(wù)指標(biāo)的壓力與以客戶為中心的沖
突時(shí)，我時(shí)常感到很慶幸。新的.工作崗位，開闊了我的視野，同時(shí)也給了我很多壓力。一是來自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長(zhǎng)，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來自工作的壓力，工作分兩方面，一是內(nèi)部外部的培訓(xùn)，對(duì)于不愛在公共場(chǎng)合講話的我是一個(gè)挑戰(zhàn)，再加上其他同事在語言方面都特別擅長(zhǎng)，更是對(duì)我造成不小的壓力。另一方面是專業(yè)知識(shí)，目前來說，理財(cái)不僅僅是資產(chǎn)的配置，而且還有針對(duì)市場(chǎng)的不同形勢(shì)所給予的客戶的適時(shí)的建議，才能贏得客戶的信任。這方面說起來容易，要做好是非常不容易的，要靠長(zhǎng)時(shí)間的知識(shí)積累。在20xx，盡量做到了變壓力為動(dòng)力，不斷思考工作方法，工作算初步打開了局面。
在20xx，參加了周末版的cfp學(xué)習(xí)班，聆聽到知識(shí)淵博的老師的細(xì)心講解，使自已的對(duì)專業(yè)了解的更深入，連續(xù)幾個(gè)月周末的學(xué)習(xí)，擠掉了很多與孩子相處的時(shí)間，也花了不少銀子，最后過了四門，算是個(gè)不圓滿的結(jié)局，當(dāng)初最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡(jiǎn)直把人當(dāng)成計(jì)算機(jī)來考了，大量的計(jì)算，讓我非常反感。態(tài)度決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果，結(jié)果就栽到了福利上。
大家可能都聽到過鷹的故事，到了一定年齡，長(zhǎng)長(zhǎng)的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來的喙，啄掉原來的羽毛，重新長(zhǎng)出新的來獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來的缺陷也要漸漸啄去，就像對(duì)于木桶來說，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人，只能改變自己了。
在20xx，雖然有了進(jìn)步，但還有好多不足，尤其是工作的計(jì)劃性，執(zhí)行性，與人溝通的能力上，以及其他等等，還需要在xx年繼續(xù)努力。
寫報(bào)告經(jīng)驗(yàn)86人覺得有用
作為一名理財(cái)經(jīng)理，寫好述職報(bào)告不是一件輕松的事。這不僅需要對(duì)業(yè)務(wù)流程熟悉，還需要對(duì)數(shù)據(jù)敏感，能清晰表達(dá)自己的工作思路。一開始就得明確報(bào)告的目標(biāo)，是單純匯報(bào)業(yè)績(jī)，還是尋求改進(jìn)意見？如果是后者，那就要多花點(diǎn)時(shí)間分析現(xiàn)狀，找出問題所在。
在報(bào)告開頭，最好簡(jiǎn)明扼要地介紹一下基本情況，比如負(fù)責(zé)的客戶群體規(guī)模、管理的資金量等關(guān)鍵指標(biāo)。接著就可以談具體工作了，比如本月的重點(diǎn)項(xiàng)目推進(jìn)情況，每個(gè)項(xiàng)目的進(jìn)展如何，遇到了哪些挑戰(zhàn)。這里得注意，描述項(xiàng)目時(shí)不能太籠統(tǒng)，要結(jié)合具體數(shù)字說話，這樣更有說服力。
說到數(shù)據(jù)，千萬別忘了圖表的作用。適當(dāng)?shù)闹鶢顖D、餅圖能讓復(fù)雜的數(shù)據(jù)變得直觀易懂。不過制作圖表的時(shí)候也要小心，別把坐標(biāo)軸標(biāo)錯(cuò)了位置，否則會(huì)誤導(dǎo)讀者。還有就是表格里的單位，要是不小心寫成“萬元”而不是“元”，就容易讓人誤解金額大小。
除了業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)，溝通能力也是衡量一名理財(cái)經(jīng)理的重要標(biāo)準(zhǔn)。所以，報(bào)告里還可以提一下跟客戶的互動(dòng)情況，比如成功挽留了幾位高凈值客戶，或者通過什么方式增強(qiáng)了客戶粘性。當(dāng)然，談這些時(shí)要注意措辭，避免顯得自夸，可以稍微帶點(diǎn)謙虛，比如說“在同事們的幫助下，我們團(tuán)隊(duì)……”。
說到團(tuán)隊(duì)協(xié)作，這一點(diǎn)也很重要。如果工作中存在合作上的摩擦，最好坦誠(chéng)面對(duì)，說清楚當(dāng)時(shí)的情況，以及后來是怎么解決的。畢竟大家都是為了共同目標(biāo)努力，沒必要藏著掖著。不過有時(shí)候，可能因?yàn)橐粫r(shí)疏忽，把某位同事的名字寫錯(cuò)了，這種情況發(fā)生后，及時(shí)改正就好，不用太過糾結(jié)。
小編友情提醒：
記得給領(lǐng)導(dǎo)一個(gè)明確的建議部分?？梢允轻槍?duì)現(xiàn)有流程的優(yōu)化建議，也可以是對(duì)未來工作的初步設(shè)想。但這個(gè)部分切忌空泛，要有具體的行動(dòng)計(jì)劃，這樣才能顯示出你的用心程度。當(dāng)然，要是不小心把“計(jì)劃”打成“劃計(jì)”，也別慌，改過來就行。
